Предприниматели все чаще становятся объектом атак мошенников. Это объясняется тем, что правоохранительные органы редко возбуждают уголовные дела. Мы подготовили четыре истории об опыте наших клиентов, которые пострадали от действий мошенников.
Наша компания занимается поставками разнородной продукции, начиная от оконной фурнитуры и заканчивая медицинским оборудованием. Клиентов ищем на портале госзакупок и коммерческих торговых площадках. Далее выбираем интересные предложения и подаем заявки на участие в торгах.
Однажды нас заинтересовали две заявки на закупку окон стоимостью 2 млн. и 1,8 млн. Конкурс был объявлен одним заказчиком. Вот фото одной из них:
Предложение показалось интересным, приняли решение участвовать. Изучили конкурсную документацию, подготовили заявку и внесли обеспечительные платежи на 83 000 и на 73 000 рублей соответственно. Конечно, никакого подвоха мы не почувствовали, потому что компания все таки размещена на гос закупках и такие заявки мы подаем постоянно. Обычное дело.
Через неделю заказчик должен был объявить победителя, однако результаты так и не были опубликованы. Мы решили подождать еще немного, пытались дозвониться до заказчика, но все тщетно. Компания исчезла. На сайте гос закупок до сих пор висит информация о работе комиссии.
Спустя некоторое время мы собрались с мыслями и решили бороться с мошенником. Поскольку в одиночку вернуть деньги будет сложно, мы подготовили обращение в полицию и в суд. Посмотрели сайте гос закупок, сколько еще конкурсов организовала компания и увидели, что было организовано 95 конкурсов на поставку различной продукции. Если посчитать, то чтобы конкурс состоялся, в нем должны принять участие минимум два участника. Соответственно число обманутых минимум 190 компаний. Средний размер обеспечительного платежа за участие в торгах составил 80 000 руб. По скромным подсчетам, мошенники могли получить около 15 млн рублей за несколько дней "работы".
С нами такое случилось впервые, и мы просто не понимали, как такое возможно. Как теперь участвовать в торгах и не бояться, что компания исчезнет? Еще одна проблема, которая способствует росту мошенников - бездействие самих предпринимателей. Из 190 обманутых предпринимателей в суд пошли только 6 предпринимателей. Вероятно, в полицию обратились еще меньше.
Отличить добросовестных заказчиков от мошенников на сайте госзакупок бывает очень трудно, особенно когда речь идет о коммерческих торгах в рамках 223 ФЗ.
Заключение договора с заказчиком на торговой площадке не гарантирует, что попадется добросовестный контрагент, и не может обезопасить от встречи с мошенниками. Торговые площадки или порталы поставщиков проверяют документы юридических лиц на формальное соответствие требованиям закона. Ответственность за исполнение или неисполнение контрактов они не несут. Поэтому мы рекомендуем проверять информацию о заказчиках, читать отзывы, изучать судебные истории компаний и базу данных исполнительных производств.
Мы купили 20 тонн био пшеницы для производства муки и детского питания. Забрать товар должны были сами, но собственного транспорта у нас нет. По совету знакомых нашли в интернете биржу грузоперевозок - https://ati.su, что-то наподобие Яндекс.Такси, только для водителей грузовиков. Задача была перевезти био пшеницу из одного района Тульской области в другой. Исполнитель нашелся быстро, мы проверили его документы, составили договор и принялись ждать доставку.
Утром в день Х водитель забрал груз от продавца и вечером должен был доставить его нам. За час до назначенного времени водитель позвонил и попросил перенести выгрузку на следующее утро, объясняя это тем, что сломалась машина и он не успевает приехать. Мы пошли ему навстречу и согласились подождать до утра. Утром водитель позвонил, сказал, что подъезжает, мы облегченно выдохнули и начали готовиться к выгрузке, но в назначенное время никто не приехал, а наш водитель подозрительно долго не брал трубку.
Спустя время мы нашли другие контакты водителя и все-таки дозвонились до него. Он был искренне уверен, что отгрузил нам товар, поэтому мог себе позволить немного отдохнуть. Водитель рассказал нам, что загрузился и поехал в нашу сторону, по дороге ему позвонил наниматель и сообщил, что мы якобы изменили адрес выгрузки и вместо Тульской области груз следовало отвезти в Орловскую область. Так он и сделал: отвез груз, получил деньги и поехал по своим делам. Мы не знали на кого злиться: на водителя, который просто выполнял заказ, на биржу грузоперевозок, которая, возможно, и не биржа вовсе, а сайт мошенников, или на себя, за то что доверились и не контролировали доставку.
Позже в полиции нам рассказали о такой мошеннической схеме как «переадресация» – перепродажа груза другому покупателю.
Полицейский сообщил, что наша био пшеница, которую мы купили за 412 тыс. рублей, была продана за 150 тыс. рублей и переработана на комбикорм для животных. А водитель, с которым мы заключали договор на перевозку, о нас ничего не знал. Мошенники от его имени звонили нам, переносили время выгрузки.
Полиция делает все возможное, однако слабо верится, что мошенников найдут и накажут. А пока мы остались без денег и без пшеницы.
Мы занимаемся продажей стройматериалов. Когда своих материалов не хватает, мы закупаем материалы у других поставщиков и далее перепродаем.
Однажды нам поступил заказ на поставку железобетонных изделий — плиты перекрытия. У нас в наличии товара не оказалось, поэтому мы решили его поискать. Нашли подходящего поставщика, который преподнес себя как завод по производству ЖБИ изделий. Запросили у них договор и провели проверку контрагента. С документами все было в порядке, судебных дел в отношении него не было, исполнительных производств тоже. Для нас такая проверка — обычная процедура, и ничего подозрительного мы не увидели.
Заключили договор и провели оплату на сумму 58 000 рублей. Однако в назначенное время наш товар не привезли. Разумеется, всякое бывает, первое время мы старались не паниковать, потому что продавец был с нами на связи, но переносил дату поставки, ссылаясь на отсутствие транспорта. Так еще некоторое время он кормил нас завтраками, да и мы все еще питали иллюзии насчет заказа.
Когда мы смирились с тем, что поставки не будет, то оформили и отправили досудебную претензию на электронную почту продавцу. Деньги, кстати, нам вернули. Целых 750 рублей. После этого продавец пропал отовсюду и перестал выходить на связь.
Мы обратились в полицию, но в возбуждении уголовного дела нам отказали, так как покупатель вернул деньги, а значит, это не может быть мошенничеством. Так себе основание конечно. То есть мошенник мог не мелочиться и перевести нам 1 рубль, и это тоже считалось бы возвратом денег. Дознаватель сказал, что это коммерческий спор, отправил нас разбираться в суд.
Конечно, мы возмутились и обратились в суд. Суд выиграли, но к этому моменту компания уже сменила руководителя на массового директора и поменяла адрес.
Мы решили, что расходы на юристов и поиск реального продавца будут стоить нам больше времени и денег, чем сумма долга. Досадно, что от таких ситуаций сложно застраховаться.
История 4
Нам была нужна упаковочная пленка. На Авито мы нашли объявление о продаже подходящей пленки. Обрадовало то, что цена у продавца была ниже, чем с завода. На заводе нужный нам объем пленки стоил 700 тыс. руб., а у продавца она стоила 500 тыс. рублей.
Созвонились с продавцом, договорились приехать посмотреть пленку и, если подойдет, сразу оплатить и забрать. В назначенный день мы приехали на склад в Подмосковное Пушкино. Продавец позвонил и сообщил, что у него заболел ребенок и он не сможет подъехать. Он извинился, сказал, чтобы не беспокоились, так как его коллеги нам все покажут. Спустя 10-15 минут нам показали пленку. Она была упакована. Все как на фото
Мы снова позвонили продавцу, сообщили, что нас все устраивает и мы готовы покупать. Продавец попросил перевести деньги ему на карту. В качестве извинений за то, что не явился лично, сделал скидку 50 тыс. руб. С чувством благодарности и радости от успешной сделки мы перевели деньги и попрощались с продавцом. Его коллегам мы сказали, что пленку оплатили и попросили загрузить. Тут-то и началось самое интересное.
Оказалось, что коллеги нашего продавца — это вовсе не его коллеги, а самостоятельные продавцы и собственники пленки. Никаких денег они не получали и ничего отгружать нам не собираются. Телефон нашего продавца уже был недоступен. Мы вызвали полицию и начали разбираться.
Выяснилось, что мошенник связался с реальными продавцами, договорился о встрече, сообщив, что платить будет он. Другими словами, продавцам он представился покупателем, а нам — продавцом. Настоящим продавцам он тоже сослался на болезнь ребенка и сказал, что мы приедем вместо него. Удивительно, как один человек держит в голове столько ролей одновременно. Нас просто распирало от несправедливости. Разумеется, продавцы пленку нам не загрузили, потому что не получили деньги, а мы остались без денег, пленки и веры в честных продавцов.
В таких ситуациях приходят мысли, что не тем мы занимаемся. Кто-то работает по 16 часов в сутки, чтобы заработать. А кто-то сидит дома, болтает ногой и зарабатывает на таких как мы.
Слабо верится, что полиция будет заниматься нашим делом. Если бы банк мог отменить платеж, мы бы не стали обращаться в полицию, а сейчас даже не знаем, что делать. Это как искать иголку в стоге сена — глупо и не стоит того, как бы ни хотелось.
Совет от юристов "Новожилов и партнеры"
Наши клиенты стали жертвами мошенников в разное время, в разных обстоятельствах и в сферах, где по логике схему обмана придумать сложно.
Нет универсального совета, как вычислить мошенника. Чтобы обезопасить себя от мошенников, тщательно проверяйте контрагента.
На что нужно обратить внимание:
- Изучайте отзывы в интернете.
- Посмотрите выписку из ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц). Если компания молодая, то не нужно переводить 100% авансовые платежи.
- Прогоните компанию по сервисам проверки контрагентов. В базах можно увидеть учредителей, в каких компаниях они еще есть. А также базы показывают финансовую отчётность компании.
- Смотрите базы данных судебных приставов и судебных дел.
- Не переводите денег без договора. Никаких переводов на банковские карты.
- Договоры заключайте на очных встречах.
